/O společnosti/

IN-Broker – finanční poradenství odborně a lidsky

Od svého založení v roce 2009 poskytuje společnost IN-Broker služby finančního poradenství v oblasti spoření, investic, úvěrů i pojištění. Pomáháme našim klientům při zajištění jejich základních potřeb, dosahování životních cílů i plnění individuálních přání.

Na základě jasně definovaných požadavků a cílů navrhujeme našim klientům optimální skladbu využívaných finančních služeb a produktů z nepřeberné nabídky různých institucí. Zásadně přitom dbáme na reálný a dlouhodobý přínos našich doporučení pro klienta.

Potřebujete finančního poradce?

Řešit citlivé otázky kolem osobních či rodinných financí s finančním poradcem se vám vyplatí v případě, že:

• Máte delší dobu uzavřeno několik pojistných, úvěrových či jiných smluv, u nichž si nejste jisti jejich aktuální výhodností.
• Řešíte různá přání či potřeby a nevíte, jak s dostupnými finančními prostředky dosáhnout jejich realizace.
• Uvědomujete si rizika, kterým nevyhnutelně čelíte, a hledáte vhodný způsob jak proti nim zajistit sebe i Vaši rodinu.

Lepší podmínky pro klienty

Společnost IN-Broker je významným obchodním partnerem největších finančních institucí, proto má řada finančních produktů v naší nabídce podstatně příznivější parametry, než jaké získají jednotliví klienti.
Finanční poradenství konzultantů společnosti IN-Broker je poskytováno bezplatně. Odměna poradce je vyplacena obchodním partnerem v případě realizace smlouvy z finančního plánu.

Jak pracujeme?

Při naší práci klademe v každém okamžiku velký důraz na dlouhodobou spolupráci s klientem, která je založena na bázi partnerství a vzájemné důvěry. Plně respektujeme přání a potřeby klienta – jsou pro nás závazným zadáním k řešení.

Naši finanční poradci jsou profesionálové ve svém oboru. Díky pravidelnému vzdělávání mají vždy přehled o finančních produktech nabízených na českém trhu a dokáží nezávisle posoudit jejich výhodnost pro konkrétního klienta a jeho plány. Z dostupných produktů na trhu doporučují naši poradci pouze ty nejvhodnější pro konkrétní situaci konkrétního klienta a také nastaví jejich parametry tak, aby co nejvíce vyhovovaly požadovaným výsledkům.

Držíme se zásady odborného, avšak zároveň plně srozumitelného zpřístupnění finančních služeb všem našim klientům.

1. Získání podkladů

Při prvním setkání seznámí klient finančního poradce se svými potřebami a očekávanými přínosy vzájemné spolupráce. Aby mohla být naše práce maximálně kvalitní, hovoříme s klienty o různých tématech, která ovlivňují jejich životy. Tyto rozhovory mohou probíhat v pohodlí vašeho domova, v kanceláři, ale také na kterémkoli jiném klidném místě.

2. Analýza a návrh řešení

Pro navržení optimálního řešení různých situací, které mohou klienta během času potkat, je nezbytná analýza současných finančních toků a revize stávajících smluv klienta. To znamená, jaké finanční služby klient využívá a jaké jsou jeho nejbližší finanční cíle. Na základě získaných informací, připraví poradce pro klienta finanční plán s doporučením vhodných produktů, které pomohou tyto cíle splnit – rychle a efektivně, s ohledem na plánované výdaje a reálná rizika.

Každý z navrhovaných produktů musí pomoci klientovi přiblížit se stanoveným cílům a přáním. Doporučení nejsou pro klienta závazná, společně ovšem tvoří optimální portfolio finančních služeb, sestavené dle požadavků stanovaných klientem.

3. Realizace

Dalšími důležitými kroky jsou úpravy stávajících a příprava nových smluv finančních produktů, které povedou k dosažení stanovených cílů. Finanční portfolio služeb a produktů přitom řešíme jako celek – jedině tak je zajištěna požadovaná kvalita. Navíc přitom nedochází k chybám způsobeným vytržením jednoho produktu z kontextu a pominutím souvislostí a návazností na ostatní využívané finanční služby.

4. Následná péče, aktualizace

Následná péče o klienty je jedním z pilířů naší práce. Naši finanční poradci spravují finanční portfolio klienta a společně průběžně vyhodnocují plnění nastavených cílů a očekávání.
I v průběhu realizace finančního plánu je třeba měnit a přizpůsobovat portfolio finančních služeb, podle aktuální situace klienta. Hlídáme za klienty důležité termíny smluv, zajišťujeme návrhy řešení nových priorit, sledujeme změny v zákonech a daňové souvislosti u různých finančních produktů.

Naším cílem je získání důvěry našich klientů a nastavení dlouhodobé, vzájemně prospěšné spolupráce.